FINO PAYMENT BANK क्या है तथा खोलने के प्रोसेस और लाभ क्या है

 फिनो पेमेंट बैंक: एक विस्तृत परिचय

1. फिनो पेमेंट बैंक का परिचय

फिनो पेमेंट बैंक (Fino Payment Bank) भारत में एक प्रमुख डिजिटल पेमेंट बैंक है, जो फिनो पेटेक (Fino Paytech) की सहायक कंपनी है। यह बैंक छोटे व्यापारियों, किसानों, मजदूरों और कम आय वर्ग के लोगों को वित्तीय सेवाएं प्रदान करने के लिए बनाया गया है।

2. फिनो पेमेंट बैंक का इतिहास और स्थापना

फिनो पेमेंट बैंक को भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) से अगस्त 2015 में पेमेंट बैंक का लाइसेंस प्राप्त हुआ और यह 2017 में पूर्ण रूप से कार्यशील हुआ। इसका मुख्यालय मुंबई, महाराष्ट्र में स्थित है।

3. फिनो पेमेंट बैंक के उद्देश्य

फिनो पेमेंट बैंक का मुख्य उद्देश्य ग्रामीण और शहरी भारत के उन लोगों तक बैंकिंग सेवाएं पहुँचाना है, जो पारंपरिक बैंकों की पहुंच से बाहर हैं। यह बैंकिंग को डिजिटल और सरल बनाने की दिशा में कार्य कर रहा है।

4. सेवाएँ और उत्पाद

फिनो पेमेंट बैंक निम्नलिखित बैंकिंग और वित्तीय सेवाएँ प्रदान करता है:

(क) बचत खाता और चालू खाता

• न्यूनतम शेष राशि की आवश्यकता नहीं
• डिजिटल बैंकिंग सुविधाएं
• आकर्षक ब्याज दरें

(ख) धन प्रेषण (Money Transfer)

• भारत में किसी भी बैंक खाते में त्वरित धन हस्तांतरण
• आधार इनेबल्ड पेमेंट सिस्टम (AEPS)

(ग) बीमा सेवाएँ

• जीवन बीमा और स्वास्थ्य बीमा
• दुर्घटना बीमा कवरेज

(घ) ऋण सेवाएँ (Loans)

फिनो पेमेंट बैंक स्वयं ऋण प्रदान नहीं करता लेकिन अन्य वित्तीय संस्थानों के साथ साझेदारी में ग्राहकों को ऋण सेवाएँ उपलब्ध कराता है।

(ङ) यूपीआई और डिजिटल पेमेंट सेवाएँ

• यूपीआई, मोबाइल वॉलेट, और कार्ड भुगतान
• QR कोड स्कैनिंग के माध्यम से भुगतान

(च) माइक्रो एटीएम और आधार बैंकिंग

• माइक्रो एटीएम और आधार कार्ड से बैंकिंग सुविधा
• ग्रामीण क्षेत्रों में डिजिटल लेनदेन को बढ़ावा

5. फिनो पेमेंट बैंक की विशेषताएँ

• 24x7 डिजिटल बैंकिंग: ग्राहक कभी भी, कहीं से भी लेन-देन कर सकते हैं।
• व्यापक नेटवर्क: पूरे भारत में 7 लाख से अधिक व्यापार संवाददाता (BC) और बैंकिंग आउटलेट्स।
• कम शुल्क और उच्च सुरक्षा: न्यूनतम शुल्क पर सुविधाएँ और अत्याधुनिक साइबर सुरक्षा।

6. फिनो पेमेंट बैंक से जुड़ने के फायदे

• बिना शाखा गए डिजिटल खाता खोलने की सुविधा।
• सरल और तेज़ मनी ट्रांसफर।
• ग्रामीण और शहरी क्षेत्रों में आसानी से उपलब्ध सेवाएँ।
• ग्राहकों के लिए न्यूनतम दस्तावेज़ प्रक्रिया।

7. फिनो पेमेंट बैंक का भविष्य और संभावनाएँ

फिनो पेमेंट बैंक लगातार अपनी डिजिटल क्षमताओं को बढ़ा रहा है। भारत में डिजिटल बैंकिंग और वित्तीय समावेशन को बढ़ावा देने के लिए यह नए-नए उत्पाद और सेवाएँ विकसित कर रहा है।

फिनो पेमेंट बैंक में खाता खोलने की प्रक्रिया (Opening Process)

फिनो पेमेंट बैंक में खाता खोलना एक सरल और तेज़ डिजिटल प्रक्रिया है। आप ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरीकों से खाता खोल सकते हैं। नीचे पूरी प्रक्रिया दी गई है:

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1. ऑनलाइन खाता खोलने की प्रक्रिया

आप फिनो पेमेंट बैंक की आधिकारिक वेबसाइट या मोबाइल ऐप के माध्यम से खाता खोल सकते हैं।

चरण 1: वेबसाइट या ऐप पर जाएँ

• फिनो पेमेंट बैंक की आधिकारिक वेबसाइट (www.finobank.com) पर जाएँ।
• या फिर "Fino Payment Bank" मोबाइल ऐप डाउनलोड करें।

चरण 2: 'Open an Account' विकल्प चुनें

• होमपेज पर "Open an Account" या "नया खाता खोलें" बटन पर क्लिक करें।

चरण 3: आवश्यक जानकारी भरें

• नाम, मोबाइल नंबर, ईमेल आईडी और आधार कार्ड नंबर दर्ज करें।
• OTP के माध्यम से मोबाइल नंबर और आधार नंबर का सत्यापन करें।

चरण 4: KYC प्रक्रिया पूरी करें

• वीडियो KYC या आधार बेस्ड KYC पूरी करें।
• पैन कार्ड की जानकारी भरें (यदि आवश्यक हो)।

चरण 5: खाता सक्रिय करें

• खाता सफलतापूर्वक खुलने के बाद आपको एक ग्राहक आईडी और खाता नंबर मिलेगा।
• नेट बैंकिंग और मोबाइल बैंकिंग सेवाएँ एक्टिवेट करें।

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2. ऑफलाइन खाता खोलने की प्रक्रिया

यदि आप ऑनलाइन खाता नहीं खोलना चाहते हैं, तो आप फिनो पेमेंट बैंक के नजदीकी एजेंट या शाखा से संपर्क कर सकते हैं।

चरण 1: नजदीकी फिनो पेमेंट बैंक एजेंट या शाखा पर जाएँ

• अपने क्षेत्र में उपलब्ध फिनो पेमेंट बैंक के किसी भी अधिकृत एजेंट या माइक्रो एटीएम पॉइंट पर जाएँ।

चरण 2: आवश्यक दस्तावेज़ जमा करें

• आधार कार्ड
• पैन कार्ड
• पासपोर्ट साइज फोटो
• मोबाइल नंबर

चरण 3: फॉर्म भरें और बायोमेट्रिक KYC करें

• एजेंट द्वारा उपलब्ध कराए गए आवेदन फॉर्म को भरें।
• आधार आधारित बायोमेट्रिक सत्यापन करें।

चरण 4: खाता सक्रिय करें

• खाता खोलने के बाद, आपको खाता संख्या और डेबिट कार्ड (यदि लागू हो) प्राप्त होगा।
• मोबाइल बैंकिंग और नेट बैंकिंग सेवाएँ सक्रिय करें।

निष्कर्ष

फिनो पेमेंट बैंक उन लोगों के लिए आदर्श बैंकिंग समाधान प्रदान करता है, जो परंपरागत बैंकिंग प्रणाली से वंचित हैं। अपनी तकनीकी उन्नति और विस्तारित नेटवर्क के कारण यह भारत में डिजिटल बैंकिंग क्रांति का एक महत्वपूर्ण हिस्सा बन चुका है।

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फिनो पेमेंट बैंक से संबंधित अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQ)

1. फिनो पेमेंट बैंक क्या है?

फिनो पेमेंट बैंक एक डिजिटल बैंक है जो ग्राहकों को बचत खाता, चालू खाता, मनी ट्रांसफर, बीमा और माइक्रो एटीएम जैसी बैंकिंग सेवाएँ प्रदान करता है।

2. क्या फिनो पेमेंट बैंक एक पूर्ण बैंक है?

नहीं, फिनो पेमेंट बैंक एक पेमेंट बैंक है, जो लोन और क्रेडिट कार्ड जैसी सेवाएँ प्रदान नहीं कर सकता।

3. फिनो पेमेंट बैंक में खाता कैसे खोल सकते हैं?

आप फिनो पेमेंट बैंक की आधिकारिक वेबसाइट, मोबाइल ऐप, या किसी नजदीकी फिनो बैंकिंग आउटलेट पर जाकर खाता खोल सकते हैं।

4. क्या फिनो पेमेंट बैंक में न्यूनतम बैलेंस रखना जरूरी है?

नहीं, फिनो पेमेंट बैंक के बचत खाते में न्यूनतम बैलेंस रखने की कोई अनिवार्यता नहीं है।

5. फिनो पेमेंट बैंक से पैसे ट्रांसफर कैसे करें?

आप IMPS, NEFT, UPI, और आधार इनेबल्ड पेमेंट सिस्टम (AEPS) के माध्यम से पैसे ट्रांसफर कर सकते हैं।

6. फिनो पेमेंट बैंक की मुख्य सेवाएँ कौन-कौन सी हैं?

• बचत खाता और चालू खाता
• मनी ट्रांसफर
• बीमा सेवाएँ
• यूपीआई और डिजिटल पेमेंट
• माइक्रो एटीएम और आधार बैंकिंग

7. क्या फिनो पेमेंट बैंक से लोन लिया जा सकता है?

नहीं, फिनो पेमेंट बैंक सीधे लोन प्रदान नहीं करता, लेकिन यह अन्य वित्तीय संस्थानों के साथ साझेदारी में ऋण सेवाएँ उपलब्ध कराता है।

8. फिनो पेमेंट बैंक का IFSC कोड क्या होता है?

फिनो पेमेंट बैंक का IFSC कोड FINO0000001 है।

9. क्या फिनो पेमेंट बैंक का डेबिट कार्ड मिलता है?

हाँ, फिनो पेमेंट बैंक ग्राहकों को रुपे डेबिट कार्ड प्रदान करता है, जिसे एटीएम और ऑनलाइन ट्रांजेक्शन के लिए उपयोग किया जा सकता है।

10. क्या फिनो पेमेंट बैंक मोबाइल बैंकिंग ऐप उपलब्ध है?

हाँ, फिनो पेमेंट बैंक का मोबाइल ऐप उपलब्ध है, जिसे Android और iOS पर डाउनलोड किया जा सकता है।

11. फिनो पेमेंट बैंक की शाखाएँ कहाँ स्थित हैं?

फिनो पेमेंट बैंक की कुछ शाखाएँ हैं, लेकिन इसकी सेवाएँ डिजिटल और एजेंट नेटवर्क के माध्यम से पूरे भारत में उपलब्ध हैं।

12. फिनो पेमेंट बैंक के ग्राहक सेवा नंबर क्या हैं?

आप फिनो पेमेंट बैंक की ग्राहक सेवा से 1860 266 3466 पर संपर्क कर सकते हैं।

13. क्या फिनो पेमेंट बैंक सुरक्षित है?

हाँ, फिनो पेमेंट बैंक भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) द्वारा मान्यता प्राप्त और विनियमित बैंक है, जो सुरक्षित और विश्वसनीय बैंकिंग सेवाएँ प्रदान करता है।

14. फिनो पेमेंट बैंक में नकद जमा और निकासी कैसे करें?

आप फिनो पेमेंट बैंक के किसी भी एजेंट या माइक्रो एटीएम के माध्यम से नकद जमा और निकासी कर सकते हैं।

15. क्या फिनो पेमेंट बैंक का उपयोग व्यापारी (Business) कर सकते हैं?

हाँ, व्यापारी फिनो पेमेंट बैंक के चालू खाते का उपयोग कर सकते हैं और डिजिटल पेमेंट स्वीकार कर सकते हैं।

16. क्या फिनो पेमेंट बैंक में एनईएफटी (NEFT) और आईएमपीएस (IMPS) सेवाएँ उपलब्ध हैं?

हाँ, ग्राहक अपने फिनो पेमेंट बैंक खाते से NEFT और IMPS के माध्यम से धन हस्तांतरित कर सकते हैं।

17. फिनो पेमेंट बैंक में अधिकतम बैलेंस सीमा क्या है?

RBI के नियमों के अनुसार, पेमेंट बैंक में अधिकतम ₹2 लाख तक की राशि रखी जा सकती है।

18. फिनो पेमेंट बैंक में आधार कार्ड से पैसे कैसे निकाल सकते हैं?

आप आधार इनेबल्ड पेमेंट सिस्टम (AEPS) के माध्यम से अपने आधार कार्ड और फिंगरप्रिंट का उपयोग करके पैसे निकाल सकते हैं।

19. क्या फिनो पेमेंट बैंक में फिक्स्ड डिपॉजिट (FD) की सुविधा है?

नहीं, फिनो पेमेंट बैंक फिक्स्ड डिपॉजिट की सुविधा प्रदान नहीं करता, लेकिन यह साझेदारी के माध्यम से कुछ वित्तीय योजनाएँ उपलब्ध कराता है।

20. क्या फिनो पेमेंट बैंक का ATM कार्ड अंतरराष्ट्रीय लेनदेन के लिए उपयोग किया जा सकता है?

नहीं, फिनो पेमेंट बैंक का रुपे डेबिट कार्ड केवल भारत में उपयोग किया जा सकता है।

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